為(wèi)依法懲治非法集資犯罪,加快涉案款物的追繳工作(zuò)，最大(dà)程度地維護廣大(dà)人(rén)民群衆的合法權益，根據《中華人(rén)民共和(hé)國刑法》、《中華人(rén)民共和(hé)國刑事訴訟法》和(hé)《最高(gāo)人(rén)民法院、最高(gāo)人(rén)民檢察院、公安部關于辦理(lǐ)非法集資刑事案件适用法律若幹問題的意見》、《最高(gāo)人(rén)民法院關于審理(lǐ)非法集資刑事案件具體(tǐ)應用法律若幹問題的解釋》等有(yǒu)關規定，依據寬嚴相濟的刑事司法政策，現将非法集資類犯罪案件中的集資人(rén)，收取代理(lǐ)費、好處費、返點費、傭金、提成等費用的代理(lǐ)人(rén)及其他涉案人(rén)員的處理(lǐ)意見通(tōng)告如下：
一、個(gè)人(rén)或者單位非法吸收公衆存款或者變相吸收公衆存款，擾亂金融秩序的，依據《中華人(rén)民共和(hé)國刑法》第一百七十六條之規定以非法吸收公衆存款罪追究刑事責任。
二、個(gè)人(rén)或者單位以非法占有(yǒu)為(wèi)目的，使用詐騙方法非法集資的，依據《中華人(rén)民共和(hé)國刑法》第一百九十二條之規定以集資詐騙罪追究刑事責任。
三、為(wèi)他人(rén)向社會(huì)公衆非法吸收資金提供幫助，從中收取代理(lǐ)費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，構成非法集資共同犯罪的，依法追究刑事責任。
四、明(míng)知是非法吸收公衆存款犯罪、集資詐騙犯罪的違法所得(de)及其産生(shēng)的收益，為(wèi)其提供資金帳戶的，協助将财産轉換為(wèi)現金或者金融票(piào)據的，通(tōng)過轉賬或者其他結算(suàn)方式協助資金轉移的，協助将資金彙往境外的，以及以其他方法掩飾、隐瞞犯罪的違法所得(de)及其收益的性質和(hé)來(lái)源的，依據《中華人(rén)民共和(hé)國刑法》第一百九十一條之規定以洗錢(qián)罪依法追究刑事責任。
五、向社會(huì)公衆非法吸收的資金屬于違法所得(de)。以吸收的資金向集資參與人(rén)支付的利息、分紅等回報,以及向幫助吸收資金人(rén)員支付的代理(lǐ)費、好處費、返點費、傭金、提成等費用,應當依法追繳。集資參與人(rén)本金尚未歸還(hái)的,所支付的回報可(kě)予折抵本金。
将非法吸收的資金及其轉換财物用于清償債務或者轉讓給他人(rén),有(yǒu)下列情形之一的，應當依法追繳：
(一)他人(rén)明(míng)知是上(shàng)述資金及财物而收取的；
(二)他人(rén)無償取得(de)上(shàng)述資金及财物的；
(三)他人(rén)以明(míng)顯低(dī)于市場(chǎng)的價格取得(de)上(shàng)述資金及财物的；
(四)他人(rén)取得(de)上(shàng)述資金及财物系源于非法債務或者違法犯罪活動的；
(五)其他依法應當追繳的情形。
六、非法集資案件中的集資行(xíng)為(wèi)人(rén)、代理(lǐ)人(rén)，自本通(tōng)告發布之日起，凡積極配合調查，主動全部清退所吸收資金或代理(lǐ)費、好處、返點費、傭金、提成等費用，及時(shí)消除社會(huì)影(yǐng)響的，可(kě)以從輕處罰；其中情節輕微的，可(kě)以免除處罰；情節顯著輕微、危害不大(dà)的，不作(zuò)為(wèi)犯罪處理(lǐ)。
七、本通(tōng)告發布前被羁押的，凡能全部清退所吸收資金或者退回代理(lǐ)費、好處費、返點費、傭金、提成等費用的，可(kě)以依法變更為(wèi)非羁押性強制(zhì)措施，并按照本通(tōng)告第六條之規定從輕、減輕或者免除處罰。
八、對拒不投案自首，也不清退涉案資金的人(rén)員，将依法從嚴從重追究刑事責任。l
十、本通(tōng)告自發布之日起施行(xíng)。
2015年9月29日