中國銀監會(huì)最高(gāo)人(rén)民檢察院公安部國家(jiā)安全部關于印發銀行(xíng)業金融機構協助人(rén)民檢察院公安機關國家(jiā)安全機關查詢凍結工作(zuò)規定的通(tōng)知
各銀監局，各省、自治區(qū)、直轄市人(rén)民檢察院、公安廳（局）、國家(jiā)安全廳（局），新疆生(shēng)産建設兵團人(rén)民檢察院、公安局、國家(jiā)安全局，各政策性銀行(xíng)、國有(yǒu)商業銀行(xíng)、股份制(zhì)商業銀行(xíng)、金融資産管理(lǐ)公司，郵儲銀行(xíng)，銀監會(huì)直接監管的信托公司、企業集團财務公司、金融租賃公司：
現将銀行(xíng)業金融機構協助人(rén)民檢察院公安機關國家(jiā)安全機關查詢凍結工作(zuò)規定印發給你(nǐ)們，請(qǐng)遵照執行(xíng)。
中國銀監會(huì) 最高(gāo)人(rén)民檢察院 公安部 國家(jiā)安全部
2014年12月29日
（此件發至銀監分局，各級人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關，地方法人(rén)銀行(xíng)業金融機構、外國銀行(xíng)分行(xíng)）
第二十一條：下列财産和(hé)賬戶不得(de)凍結：
1.金融機構存款準備金和(hé)備付金；
2.特定非金融機構備付金；
3.封閉貸款專用賬戶（在封閉貸款未結清期間(jiān)）；
4.商業彙票(piào)保證金；
5.證券投資者保障基金、保險保障基金、存款保險基金、信托業保障基金；
6.黨、團費賬戶和(hé)工會(huì)經費集中戶；
7.社會(huì)保險基金；
8.國有(yǒu)企業下崗職工基本生(shēng)活保障資金；
9.住房(fáng)公積金和(hé)職工集資建房(fáng)賬戶資金；
10.人(rén)民法院開(kāi)立的執行(xíng)賬戶；
11.軍隊、武警部隊一類保密單位開(kāi)設的“特種預算(suàn)存款”、“特種其他存款”和(hé)連隊賬戶的存款；
12.金融機構質押給中國人(rén)民銀行(xíng)的債券、股票(piào)、貸款；
13.證券登記結算(suàn)機構、銀行(xíng)間(jiān)市場(chǎng)交易組織機構、銀行(xíng)間(jiān)市場(chǎng)集中清算(suàn)機構、銀行(xíng)間(jiān)市場(chǎng)登記托管結算(suàn)機構、經國務院批準或者同意設立的黃金交易組織機構和(hé)結算(suàn)機構等依法按照業務規則收取并存放于專門(mén)清算(suàn)交收賬戶內(nèi)的特定股票(piào)、債券、票(piào)據、貴金屬等有(yǒu)價憑證、資産和(hé)資金，以及按照業務規則要求金融機構等登記托管結算(suàn)參與人(rén)、清算(suàn)參與人(rén)、投資者或者發行(xíng)人(rén)提供的、在交收或者清算(suàn)結算(suàn)完成之前的保證金、清算(suàn)基金、回購質押券、價差擔保物、履約擔保物等擔保物，支付機構客戶備付金；
14.其他法律、行(xíng)政法規、司法解釋、部門(mén)規章規定不得(de)凍結的賬戶和(hé)款項。
銀行(xíng)業金融機構協助人(rén)民檢察院公安機關國家(jiā)安全機關查詢凍結工作(zuò)規定
第一條
為(wèi)規範銀行(xíng)業金融機構協助人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關查詢、凍結單位或個(gè)人(rén)涉案存款、彙款等财産的行(xíng)為(wèi)，保障刑事偵查活動的順利進行(xíng)，保護存款人(rén)和(hé)其他客戶的合法權益，根據《中華人(rén)民共和(hé)國刑事訴訟法》、《中華人(rén)民共和(hé)國商業銀行(xíng)法》、《中華人(rén)民共和(hé)國銀行(xíng)業監督管理(lǐ)法》等法律法規，制(zhì)定本規定。
第二條
本規定所稱銀行(xíng)業金融機構是指依法設立的商業銀行(xíng)、農村信用合作(zuò)社、農村合作(zuò)銀行(xíng)等吸收公衆存款的金融機構以及政策性銀行(xíng)。
第三條
本規定所稱“協助查詢、凍結”是指銀行(xíng)業金融機構依法協助人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關查詢、凍結單位或個(gè)人(rén)在本機構的涉案存款、彙款等财産的行(xíng)為(wèi)。
第四條
協助查詢、凍結工作(zuò)應當遵循依法合規、保護存款人(rén)和(hé)其他客戶合法權益的原則。
第五條
銀行(xíng)業金融機構應當建立健全內(nèi)部制(zhì)度，完善信息系統，依法做(zuò)好協助查詢、凍結工作(zuò)。
第六條
銀行(xíng)業金融機構應當在總部，省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行(xíng)和(hé)有(yǒu)條件的地市級分行(xíng)指定專門(mén)受理(lǐ)部門(mén)和(hé)專人(rén)負責，在其他分支機構指定專門(mén)受理(lǐ)部門(mén)或者專人(rén)負責，統一接收和(hé)反饋人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關查詢、凍結要求。
銀行(xíng)業金融機構應當将專門(mén)受理(lǐ)部門(mén)和(hé)專人(rén)信息及時(shí)報告銀行(xíng)業監督管理(lǐ)機構，并抄送同級人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關。上(shàng)述信息發生(shēng)變動的，應當及時(shí)報告。
第七條
銀行(xíng)業金融機構在接到協助查詢、凍結财産法律文書(shū)後，應當嚴格保密，嚴禁向被查詢、凍結的單位、個(gè)人(rén)或者第三方通(tōng)風報信，幫助隐匿或者轉移财産。
第八條
人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關要求銀行(xíng)業金融機構協助查詢、凍結或者解除凍結時(shí)，應當由兩名以上(shàng)辦案人(rén)員持有(yǒu)效的本人(rén)工作(zuò)證或人(rén)民警察證和(hé)加蓋縣級以上(shàng)人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關公章的協助查詢财産或協助凍結/解除凍結财産法律文書(shū)，到銀行(xíng)業金融機構現場(chǎng)辦理(lǐ)，但(dàn)符合本規定第二十六條情形除外。
無法現場(chǎng)辦理(lǐ)完畢的，可(kě)以由提出協助要求的人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關指派至少(shǎo)一名辦案人(rén)員持有(yǒu)效的本人(rén)工作(zuò)證或人(rén)民警察證和(hé)單位介紹信到銀行(xíng)業金融機構取回反饋結果。
第九條
銀行(xíng)業金融機構協助人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關辦理(lǐ)查詢、凍結或者解除凍結時(shí)，應當對辦案人(rén)員的工作(zuò)證或人(rén)民警察證以及協助查詢财産或協助凍結/解除凍結财産法律文書(shū)進行(xíng)形式審查。銀行(xíng)業金融機構應當留存上(shàng)述法律文書(shū)原件及工作(zuò)證或人(rén)民警察證複印件，并注明(míng)用途。銀行(xíng)業金融機構應當妥善保管留存的工作(zuò)證或人(rén)民警察證複印件，不得(de)挪作(zuò)他用。
第十條
人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關需要跨地區(qū)辦理(lǐ)查詢、凍結的，可(kě)以按照本規定要求持協助查詢财産或協助凍結/解除凍結财産法律文書(shū)、有(yǒu)效的本人(rén)工作(zuò)證或人(rén)民警察證、辦案協作(zuò)函，與協作(zuò)地縣級以上(shàng)人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關聯系，協作(zuò)地人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關應當協助執行(xíng)。
辦案地人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關可(kě)以通(tōng)過人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關信息化應用系統傳輸加蓋電(diàn)子簽章的辦案協作(zuò)函和(hé)相關法律文書(shū)，或者将辦案協作(zuò)函和(hé)相關法律文書(shū)及憑證傳真至協作(zuò)地人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關。協作(zuò)地人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關接收後，經審查确認，在傳來(lái)的協助查詢财産或協助凍結/解除凍結财産法律文書(shū)上(shàng)加蓋本地人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關印章，由兩名以上(shàng)辦案人(rén)員持有(yǒu)效的本人(rén)工作(zuò)證或人(rén)民警察證到銀行(xíng)業金融機構現場(chǎng)辦理(lǐ)，銀行(xíng)業金融機構應當予以配合。
第十一條
對于涉案賬戶較多(duō)，辦案地人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關需要對其集中查詢、凍結的，可(kě)以分别按照以下程序辦理(lǐ)：
人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關需要查詢、凍結的賬戶屬于同一省、自治區(qū)、直轄市的，由辦案地人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關出具協助查詢财産或協助凍結/解除凍結财産法律文書(shū)，逐級上(shàng)報并經省級人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關的相關業務部門(mén)批準後，由辦案地人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關指派兩名以上(shàng)辦案人(rén)員持有(yǒu)效的本人(rén)工作(zuò)證或人(rén)民警察證和(hé)上(shàng)述法律文書(shū)原件，到有(yǒu)關銀行(xíng)業金融機構的省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行(xíng)或其授權的分支機構要求辦理(lǐ)。
人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關需要查詢、凍結的賬戶分屬不同省、自治區(qū)、直轄市的，由辦案地人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關出具協助查詢财産或協助凍結/解除凍結财産法律文書(shū)，逐級上(shàng)報并經省級人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關負責人(rén)批準後，由辦案地人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關指派兩名以上(shàng)辦案人(rén)員持有(yǒu)效的本人(rén)工作(zuò)證或人(rén)民警察證和(hé)上(shàng)述法律文書(shū)原件，到有(yǒu)關銀行(xíng)業金融機構總部或其授權的分支機構要求辦理(lǐ)。
第十二條
對人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關提出的超出查詢權限或者屬于跨地區(qū)查詢需求的，有(yǒu)條件的銀行(xíng)業金融機構可(kě)以通(tōng)過內(nèi)部協作(zuò)程序，向有(yǒu)權限查詢的上(shàng)級機構或系統內(nèi)其他分支機構提出協查請(qǐng)求，并通(tōng)過內(nèi)部程序反饋查詢的人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關。
第十三條
協助查詢财産法律文書(shū)應當提供查詢賬号、查詢內(nèi)容等信息。
人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關無法提供具體(tǐ)賬号時(shí)，銀行(xíng)業金融機構應當根據人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關提供的足以确定該賬戶的個(gè)人(rén)身份證件号碼或者企業全稱、組織機構代碼等信息積極協助查詢。沒有(yǒu)所查詢的賬戶的，銀行(xíng)業金融機構應當如實告知人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關，并在查詢回執中注明(míng)。
第十四條
銀行(xíng)業金融機構協助人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關查詢的信息僅限于涉案财産信息，包括：被查詢單位或者個(gè)人(rén)開(kāi)戶銷戶信息，存款餘額、交易日期、交易金額、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息，電(diàn)子銀行(xíng)信息，網銀登錄日志(zhì)等信息，POS機商戶、自動機具相關信息等。
人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關根據需要可(kě)以抄錄、複制(zhì)、照相，并要求銀行(xíng)業金融機構在有(yǒu)關複制(zhì)材料上(shàng)加蓋證明(míng)印章，但(dàn)一般不得(de)提取原件。人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關要求提供電(diàn)子版查詢結果的，銀行(xíng)業金融機構應當在采取必要加密措施的基礎上(shàng)提供，必要時(shí)可(kě)予以标注和(hé)說明(míng)。
涉案賬戶較多(duō)，需要批量查詢的，人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關應當同時(shí)提供電(diàn)子版查詢清單。
第十五條
銀行(xíng)業金融機構接到人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關協助查詢需求後，應當及時(shí)辦理(lǐ)。能夠現場(chǎng)辦理(lǐ)完畢的，應當現場(chǎng)辦理(lǐ)并反饋。如無法現場(chǎng)辦理(lǐ)完畢，對于查詢單位或者個(gè)人(rén)開(kāi)戶銷戶信息、存款餘額信息的，原則上(shàng)應當在三個(gè)工作(zuò)日以內(nèi)反饋；對于查詢單位或者個(gè)人(rén)交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息、電(diàn)子銀行(xíng)信息、網銀登錄日志(zhì)等信息、POS機商戶、自動機具相關信息的，原則上(shàng)應當在十個(gè)工作(zuò)日以內(nèi)反饋。
對涉案賬戶較多(duō)，人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關辦理(lǐ)集中查詢的，銀行(xíng)業金融機構總部或有(yǒu)關省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行(xíng)應當在前款規定的時(shí)限內(nèi)反饋。
因技(jì)術(shù)條件、不可(kě)抗力等客觀原因，銀行(xíng)業金融機構無法在規定時(shí)限內(nèi)反饋的，應當向人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關說明(míng)原因，并采取有(yǒu)效措施盡快反饋。
第十六條
協助凍結财産法律文書(shū)應當明(míng)确凍結賬戶名稱、凍結賬号、凍結數(shù)額、凍結期限等要素。
凍結涉案賬戶的款項數(shù)額，應當與涉案金額相當。不得(de)超出涉案金額範圍凍結款項。凍結數(shù)額應當具體(tǐ)、明(míng)确。暫時(shí)無法确定具體(tǐ)數(shù)額的，人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關應當在協助凍結财産法律文書(shū)上(shàng)明(míng)确注明(míng)“隻收不付”。
人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關應當明(míng)确填寫凍結期限起止時(shí)間(jiān)，并應當給銀行(xíng)業金融機構預留必要的工作(zuò)時(shí)間(jiān)。
第十七條
人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關提供手續齊全的，銀行(xíng)業金融機構應當立即辦理(lǐ)凍結手續，并在協助凍結财産法律文書(shū)回執中注明(míng)辦理(lǐ)情況。
對涉案賬戶較多(duō)，人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關辦理(lǐ)集中凍結的，銀行(xíng)業金融機構總部或有(yǒu)關省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行(xíng)一般應當在二十四小(xiǎo)時(shí)以內(nèi)采取凍結措施。
如被凍結賬戶财産餘額低(dī)于人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關要求數(shù)額時(shí)，銀行(xíng)業金融機構應當在凍結期內(nèi)對該賬戶做(zuò)“隻收不付”處理(lǐ)，直至達到要求的凍結數(shù)額。
第十八條
凍結涉案存款、彙款等财産的期限不得(de)超過六個(gè)月。
有(yǒu)特殊原因需要延長的，作(zuò)出原凍結決定的人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關應當在凍結期限屆滿前按照本規定第八條辦理(lǐ)續凍手續。每次續凍期限不得(de)超過六個(gè)月，續凍沒有(yǒu)次數(shù)限制(zhì)。
對于重大(dà)、複雜案件，經設區(qū)的市一級以上(shàng)人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關負責人(rén)批準，凍結涉案存款、彙款等财産的期限可(kě)以為(wèi)一年。需要延長期限的，應當按照原批準權限和(hé)程序，在凍結期限屆滿前辦理(lǐ)續凍手續，每次續凍期限最長不得(de)超過一年。
凍結期限屆滿，未辦理(lǐ)續凍手續的，凍結自動解除。
第十九條
被凍結的存款、彙款等财産在凍結期限內(nèi)如需解凍，應當由作(zuò)出原凍結決定的人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關出具協助解除凍結财産法律文書(shū)，由兩名以上(shàng)辦案人(rén)員持有(yǒu)效的本人(rén)工作(zuò)證或人(rén)民警察證和(hé)協助解除凍結财産法律文書(shū)到銀行(xíng)業金融機構現場(chǎng)辦理(lǐ)，但(dàn)符合本規定第二十六條情形除外。
在凍結期限內(nèi)銀行(xíng)業金融機構不得(de)自行(xíng)解除凍結。
第二十條
對已被凍結的涉案存款、彙款等财産，人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關不得(de)重複凍結，但(dàn)可(kě)以輪候凍結。凍結解除的，登記在先的輪候凍結自動生(shēng)效。凍結期限屆滿前辦理(lǐ)續凍的，優先于輪候凍結。
兩個(gè)以上(shàng)人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關要求對同一單位或個(gè)人(rén)的同一賬戶采取凍結措施時(shí)，銀行(xíng)業金融機構應當協助最先送達協助凍結财産法律文書(shū)且手續完備的人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關辦理(lǐ)凍結手續。
第二十一條
下列财産和(hé)賬戶不得(de)凍結：
（一）金融機構存款準備金和(hé)備付金；
（二）特定非金融機構備付金；
（三）封閉貸款專用賬戶（在封閉貸款未結清期間(jiān)）；
（四）商業彙票(piào)保證金；
（五）證券投資者保障基金、保險保障基金、存款保險基金、信托業保障基金；
（六）黨、團費賬戶和(hé)工會(huì)經費集中戶；
（七）社會(huì)保險基金；
（八）國有(yǒu)企業下崗職工基本生(shēng)活保障資金；
（九）住房(fáng)公積金和(hé)職工集資建房(fáng)賬戶資金；
（十）人(rén)民法院開(kāi)立的執行(xíng)賬戶；
（十一）軍隊、武警部隊一類保密單位開(kāi)設的“特種預算(suàn)存款”、“特種其他存款”和(hé)連隊賬戶的存款；
（十二）金融機構質押給中國人(rén)民銀行(xíng)的債券、股票(piào)、貸款；
（十三）證券登記結算(suàn)機構、銀行(xíng)間(jiān)市場(chǎng)交易組織機構、銀行(xíng)間(jiān)市場(chǎng)集中清算(suàn)機構、銀行(xíng)間(jiān)市場(chǎng)登記托管結算(suàn)機構、經國務院批準或者同意設立的黃金交易組織機構和(hé)結算(suàn)機構等依法按照業務規則收取并存放于專門(mén)清算(suàn)交收賬戶內(nèi)的特定股票(piào)、債券、票(piào)據、貴金屬等有(yǒu)價憑證、資産和(hé)資金，以及按照業務規則要求金融機構等登記托管結算(suàn)參與人(rén)、清算(suàn)參與人(rén)、投資者或者發行(xíng)人(rén)提供的、在交收或者清算(suàn)結算(suàn)完成之前的保證金、清算(suàn)基金、回購質押券、價差擔保物、履約擔保物等擔保物，支付機構客戶備付金；
（十四）其他法律、行(xíng)政法規、司法解釋、部門(mén)規章規定不得(de)凍結的賬戶和(hé)款項。
第二十二條
對金融機構賬戶、特定非金融機構賬戶和(hé)以證券登記結算(suàn)機構、銀行(xíng)間(jiān)市場(chǎng)交易組織機構、銀行(xíng)間(jiān)市場(chǎng)集中清算(suàn)機構、銀行(xíng)間(jiān)市場(chǎng)登記托管結算(suàn)機構、經國務院批準或者同意設立的黃金交易組織機構和(hé)結算(suàn)機構、支付機構等名義開(kāi)立的各類專門(mén)清算(suàn)交收賬戶、保證金賬戶、清算(suàn)基金賬戶、客戶備付金賬戶，不得(de)整體(tǐ)凍結，法律另有(yǒu)規定的除外。
第二十三條
經查明(míng)凍結财産确實與案件無關的，人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關應當在三日以內(nèi)按照本規定第十九條的規定及時(shí)解除凍結，并書(shū)面通(tōng)知被凍結财産的所有(yǒu)人(rén)；因此對被凍結财産的單位或者個(gè)人(rén)造成損失的，銀行(xíng)業金融機構不承擔法律責任，但(dàn)因銀行(xíng)業金融機構自身操作(zuò)失誤或設備故障造成被凍結财産的單位或者個(gè)人(rén)損失的除外。
上(shàng)級人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關認為(wèi)應當解除凍結措施的，應當責令作(zuò)出凍結決定的下級人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關解除凍結。
第二十四條
銀行(xíng)業金融機構應當按照內(nèi)部授權審批流程辦理(lǐ)協助查詢、凍結工作(zuò)。
銀行(xíng)業金融機構應當對協助查詢、凍結工作(zuò)做(zuò)好登記記錄，妥善保存登記信息。
第二十五條
銀行(xíng)業金融機構在協助人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關辦理(lǐ)完畢凍結手續後，在存款單位或者個(gè)人(rén)查詢時(shí)，應當告知其賬戶被凍結情況。被凍結款項的單位或者個(gè)人(rén)對凍結有(yǒu)異議的，銀行(xíng)業金融機構應當告知其與作(zuò)出凍結決定的人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關聯系。
第二十六條
人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關可(kě)以與銀行(xíng)業金融機構建立快速查詢、凍結工作(zuò)機制(zhì)，辦理(lǐ)重大(dà)、緊急案件查詢、凍結工作(zuò)。具體(tǐ)辦法由銀監會(huì)會(huì)同最高(gāo)人(rén)民檢察院、公安部、國家(jiā)安全部另行(xíng)制(zhì)定。
人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關可(kě)以與銀行(xíng)業金融機構建立電(diàn)子化專線信息傳輸機制(zhì)，查詢、凍結（含續凍、解除凍結）需求發送和(hé)結果反饋原則上(shàng)依托銀監會(huì)及其派出機構與銀行(xíng)業金融機構的金融專網完成。
銀監會(huì)會(huì)同最高(gāo)人(rén)民檢察院、公安部、國家(jiā)安全部制(zhì)定規範化的電(diàn)子化信息交互流程，确保各方依法合規使用專線傳輸數(shù)據，保障專線運行(xíng)和(hé)信息傳輸的安全性。
第二十七條
銀行(xíng)業金融機構接到人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關查詢、凍結賬戶要求後，應當立即進行(xíng)辦理(lǐ)；發現存在文書(shū)不全、要素欠缺等問題，無法辦理(lǐ)協助查詢、凍結的，應當及時(shí)要求人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關采取必要的補正措施；确實無法補正的，銀行(xíng)業金融機構應當在回執上(shàng)注明(míng)原因，退回人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關。
銀行(xíng)業金融機構對人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關提出的不符合本規定第二十一條、第二十二條的協助凍結要求有(yǒu)權拒絕，同時(shí)将相關理(lǐ)由告知辦案人(rén)員。
銀行(xíng)業金融機構與人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關在協助查詢、凍結工作(zuò)中意見不一緻的，應當先行(xíng)辦理(lǐ)查詢、凍結，并提請(qǐng)銀行(xíng)業監督管理(lǐ)機構的法律部門(mén)協調解決。
第二十八條
銀行(xíng)業金融機構在協助人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關查詢、凍結工作(zuò)中有(yǒu)下列行(xíng)為(wèi)之一的，由銀行(xíng)業監督管理(lǐ)機構責令改正，并責令銀行(xíng)業金融機構對直接負責的主管人(rén)員和(hé)其他直接責任人(rén)員依法給予處分；必要時(shí)，予以通(tōng)報批評；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）向被查詢、凍結單位、個(gè)人(rén)或者第三方通(tōng)風報信，僞造、隐匿、毀滅相關證據材料，幫助隐匿或者轉移财産；
（二）擅自轉移或解凍已凍結的存款；
（三）故意推诿、拖延，造成應被凍結的财産被轉移的；
（四）其他無正當理(lǐ)由拒絕協助配合、造成嚴重後果的。
第二十九條
人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關要求銀行(xíng)業金融機構協助開(kāi)展相關工作(zuò)時(shí)，應當符合法律、行(xíng)政法規以及本規定。人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關違反法律、行(xíng)政法規及本規定，強令銀行(xíng)業金融機構開(kāi)展協助工作(zuò)，其上(shàng)級機關應當立即予以糾正；違反相關法律法規規定的，依法追究法律責任。
第三十條
銀行(xíng)業金融機構應當将協助查詢、凍結工作(zuò)納入考核，建立獎懲機制(zhì)。
銀行(xíng)業監督管理(lǐ)機構和(hé)人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關對在協助查詢、凍結工作(zuò)中有(yǒu)突出貢獻的銀行(xíng)業金融機構及其工作(zuò)人(rén)員給予表彰。
第三十一條
此前有(yǒu)關銀行(xíng)業金融機構協助人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關查詢、凍結工作(zuò)的相關規定與本規定不一緻的，以本規定為(wèi)準。
第三十二條
非銀行(xíng)金融機構協助人(rén)民檢察院、公安機關、國家(jiā)安全機關查詢、凍結單位或個(gè)人(rén)涉案存款、彙款等财産的，适用本規定。
第三十三條
本規定由國務院銀行(xíng)業監督管理(lǐ)機構和(hé)最高(gāo)人(rén)民檢察院、公安部、國家(jiā)安全部共同解釋。
第三十四條
本規定所稱的“以上(shàng)”、“以內(nèi)”包括本數(shù)。
第三十五條
本規定自2015年1月1日起施行(xíng)。